Poptávka na poskytnutí střednědobého financování pro SML
ZÁKLADNÍ PODMÍNKY PRO POSKYTNUTÍ ÚVĚRU
Základní podmínky pro poskytnutí úvěru |
|
Výše limitu úvěru: |
150.000.000,- CZK (slovy: stopadesátmilionůkorunčeských) |
Účel úvěru: |
Financování investičních a provozních potřeb města |
Měna úvěru: |
CZK |
Typ úvěru |
Střednědobý investiční |
Předpoklad zahájení čerpání úvěru: |
31. 3. 2021, skutečná doba zahájení čerpání úvěru bude závislá na potřebách a rozhodnutí zadavatele |
Předpoklad ukončení čerpání úvěru: |
31. 12. 2021 |
Způsob čerpání úvěru: |
Postupné, dle potřeb zadavatele |
Splácení jistiny úvěru: |
Rovnoměrné, pravidelné čtvrtletní splátky jistiny, ve výši 1/20 z celkového zůstatku úvěru dle stavu k 31. 12. 2021 |
Zahájení splácení jistiny úvěru: |
20. 1. 2022 |
Splácení úroku: |
Pravidelně čtvrtletně, od čtvrtletí, ve kterém bylo uskutečněno první čerpání úvěru |
Poslední splátka jistiny úvěru: |
20. 10. 2026 |
Poslední splátka úroků: |
20. 10. 2026 |
Úroková sazba: |
Varianta A) V období čerpání: pohyblivá stanovená na základě 3M Pribor + marže v % p.a., 3M Pribor V období splácení: a) pohyblivá stanovená na základě 3M PRIBOR + marže v % p. a., 3M Pribor b) fixní po celou dobu splácení úvěru od 20. 1. 2022 do 20. 10. 2026 |
Způsob zajištění: |
Bez zajištění. |
Vedení platebního styku |
Zadavatel nepřipouští požadavky na převedení stávajícího běžného platebního styku do jiného peněžního ústavu. |
Další podmínky úvěru: |
Možnost nedočerpání úvěru bez sankcí. Bez poplatků za vyřízení úvěru, vypracování smluvní dokumentaci či realizaci úvěru. Případné změny úvěrové smlouvy budou provedeny bezplatně. |
Nabídka podmínek pro poskytnutí úvěru
Podmínky uchazeče pro poskytnutí úvěru, které budou součástí návrhu úvěrové smlouvy a které jsou podstatné pro čerpání a splácení úvěru, uvede uchazeč v samostatné části nabídky, přičemž musí respektovat podmínky stanovené zadavatelem v základních podmínkách pro poskytnutí úvěru. V samostatné části nabídky uchazeč zejména uvede:
doba, náležitosti a doklady potřebné k vyřízení úvěrové smlouvy a výše souvisejících poplatků;
přehled dokladů, které bude dodavatel požadovat po zadavateli pro uvolnění úvěru;
možné flexibilní podmínky čerpání;
podmínky pro splácení poskytnutého úvěru;
úrokové podmínky včetně procentní výše marže uchazeče;
případně podmínky pro rezervaci nečerpaných zdrojů v období čerpání úvěru
požadavky na způsob zajištění úvěru (předmětem hodnocení nabídek) - zadavatel preferuje poskytnutí úvěru bez zajištění,
údaje o rozsahu a obsahu případných dalších omezení vyplývajících pro zadavatele z nefinančních ujednání úvěrové smlouvy
Způsob zpracování nabídkové ceny
Uchazeč v nabídce uvede způsob výpočtu nabídkové ceny dle následujících požadavků:
1) Cena stanovená na základě pohyblivé sazby odvozené ze sazby 3M PRIBOR
a) pro období čerpání: výše úroku vypočteného z 3M PRIBOR
výše úroku odpovídajícího úrokové marži pro toto období
b) pro období splácení
v níže uvedené struktuře:
výše úroku vypočteného z 3M PRIBOR v hodnotě stanovené ke dni 15.10.2020 0,35 % p.a. za jednotlivá období
výše úroku odpovídajícího úrokové marži za jednotlivá období
výše úroku vypočteného z nabídnuté fixní úrokové sazby na celé období splácení
Při těchto výpočtech vycházejte z předpokladu:
a) čerpání úvěru:
čerpání se uskuteční dne 1. 4. 2021 ve výši 20.000.000,- Kč
čerpání se uskuteční dne 1. 6. 2021 ve výši 50.000.000,- Kč
čerpání se uskuteční dne 1. 9. 2021 ve výši 50.000.000,- Kč
čerpání se uskuteční dne 1. 11. 2021 ve výši 30.000.000,- Kč
b) splácení úvěru:
splácení dle zadání, tj. pravidelné čtvrtletní splátky ve výši 7.500.000,- Kč, první splátka 20. 1. 2022, poslední splátka 20. 10. 2026
Variantně pro pevnou a pohyblivou sazbu.
Cena za rezervaci nečerpaných zdrojů
V případě, že uchazeč účtuje poplatek za rezervaci nečerpaných zdrojů za období čerpání úvěru, uvede jej v nabídce stanovený v % p. a. z nečerpané částky. V případě, že poplatek neúčtuje, uvede tuto skutečnost v nabídce.
Cena za veškeré neúrokové náklady v Kč
Uchazeč do své nabídky uvede úplný výčet souvisejících neúrokových nákladů včetně jejich přesné výše za celou dobu úvěru; uvede zejména poplatky za:
za zpracování a vyhodnocení žádosti o úvěr;
za sjednání závazků poskytnout úvěr;
za zajištění úvěru – resp. zajištění úrokových rizik, příp. nutné pojištění apod.;
za vedení úvěrového účtu;
za všechny položky při splácení jistiny úvěru a úroků;
jiné náklady (např. administrativní náklady, provize a ostatní náklady).
POZN.: Zadavatel si vyhrazuje právo upravit konečnou výši čerpání úvěru dle skutečného průběhu investiční akce bez jakékoli sankce ze strany poskytovatele úvěru.
Uchazeč stanoví celkovou nabídkovou cenu za poskytnutí úvěru v souladu s podmínkami zadavatele, a to absolutní částkou v českých korunách.
Základním hodnotícím kritériem pro posouzení předložených nabídek je celková nabídková cena.
Celková nabídková cena bude zpracována jako součet v členění:
celkové výše úrokových nákladů v Kč z čerpané částky stanovené dle modelového čerpání. Celková výše úrokových nákladů z čerpané částky bude kalkulována na základě roku o 360 dnech a skutečného počtu dnů v příslušném měsíci.
celkové ceny za případnou rezervaci z nečerpaných zdrojů v Kč stanovené dle modelového čerpání. Celková cena za rezervaci z nečerpaných zdrojů bude kalkulována na základě roku o 360 dnech a skutečného počtu dnů v příslušném měsíci.
celkové výše veškerých neúrokových nákladů (poplatků) v Kč za celou dobu čerpání a splácení poskytnutého úvěru;
Do celkové nabídkové ceny se nezapočítává splátka úvěru (jistiny).
Překročení nabídkové ceny
Celková výše nabídkové ceny bude stanovena na základě modelového příkladu, tudíž výše celkové nabídkové ceny může být překročena v důsledku jiného čerpání a splácení úvěru, případně v důsledku změn příslušné mezibankovní sazby PRIBOR.
Lhůta a místo pro podávání nabídek
Lhůta pro podání nabídek počíná běžet dnem následujícím po zveřejnění oznámení zadávacího řízení a končí dne 3. 12. 2020.
Místo pro podání nabídek
Nabídky je možno doručit elektronicky na adresu prochazkova.martna@magistrat.liberec.cz, a v kopii na karban.zdenek@magistrat.liberec.cz, nebo osobně do podatelny Magistrátu města Liberec, nám. Dr. E. Beneše 1 nebo prostřednictvím držitele poštovní licence na adresu:
Statutární město Liberec, nám. Dr. E. Beneše 1, 460 01 Liberec 1
Zadávací lhůta
Zadávací lhůta tj. doba, po kterou jsou uchazeči svými nabídkami vázáni, začíná běžet okamžikem skončení lhůty pro podání nabídek. Zadavatel stanovuje, že lhůta končí dnem 31. 1. 2021.
V Liberci, 2. 11. 2020
Ing. Martina Procházková
vedoucí odboru ekonomiky